AMLA en Europese toezichthouders versterken samenwerking in strijd tegen witwassen

Met de overheid en overheidsinstanties, zoals het ministerie van Financiën. In SER-verband (Sociaal-Economische Raad) en met organisaties als het Centraal Planbureau (CPB) en het Centraal Bureau voor de Statistiek (CBS). En met brancheorganisaties en beroepsverenigingen, zoals de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), het Verbond van Verzekeraars en de Pensioenfederatie. Het toezicht op AI-toepassingen met een hoog risico waarvoor nu nog géén CE-markering verplicht is, moet grotendeels bij de AP komen te liggen in aanvulling op het sectorale toezicht, schrijven de toezichthouders. Het maakt daarbij niet uit in welke sector die systemen worden ingezet.

AP en RDI: Toezicht op AI-systemen vraagt samenwerking en moet snel geregeld worden

• Daarin kunnen toezichthouders op het gebied van consumentenrecht van de verschillende lidstaten elkaars hulp inroepen bij het bestrijden van overtredingen die over landsgrenzen heen gaan.
• Het Internationaal Monetair Fonds (IMF) is een instelling voor internationale monetaire samenwerking waarbij 184 landen zijn aangesloten.
• De raad van bestuur van de ECB besluit wat het beste monetaire beleid is voor de eurolanden als geheel.
• Het doel van het MoU tussen de Israëlische toezichthouder en de AFM is om de bescherming van beleggers en de integriteit van de financiële markten te bevorderen door een kader op te stellen voor onderlinge samenwerking tussen de toezichthouders.
• Het Network of Central Banks and Supervisors for Greening the Financial System (NGFS) is een internationaal en groeiend netwerk van centrale banken en toezichthouders.

AMLA wordt een centrale speler binnen het Europese AML/CFT-landschap en draagt bij aan het realiseren van een uniform en doeltreffend Europees toezichtstelsel. We werken ook samen met toezichthouders uit andere landen op het gebied van telecommunicatie en post. De financiële sector wordt steeds afhankelijker van IT-dienstverleners buiten Europa.

Nederland heeft dit jaar het stokje van Luxemburg overgenomen als voorzitter van de Benelux. De prioriteit van ons voorzitterschap wordt volgens het werkprogramma en het jaarplan de nauwere samenwerking op het vlak van economische groei en veiligheid. Dit MoUwordt gesloten door de autoriteiten die zijn belast met de regulering van en het toezicht en de oversight op de Markten, om zo te komen tot een gecoördineerde benadering van de uitoefening van hun respectieve bevoegdheden en verantwoordelijkheden. Memorandum of Understanding tussen de AFM en de Canadian Public Accountability Board (CPAB) over het toezicht op accountantsorganisaties. Het Joint Committee, waarin de ESAs hun activiteiten coördineren, speelt een centrale rol in het bewaken van consistentie tussen de sectoren.

• Dit heeft onder andere betrekking op het structureren van onderlinge communicatie, het vergroten van wederzijds begrip en de uitwisseling van technische en toezichtsinformatie.
• Het toezicht op AI-toepassingen met een hoog risico waarvoor nu nog géén CE-markering verplicht is, moet grotendeels bij de AP komen te liggen in aanvulling op het sectorale toezicht, schrijven de toezichthouders.
• Een aandachtspunt zijn ook de instanties die worden aangewezen om te beoordelen of AI-systemen aan Europese standaarden voldoen.
• De ESA’s werken voornamelijk aan harmonisering van het financieel toezicht in de EU door het ontwikkelen van het gemeenschappelijk reglement (single rulebook), een reeks prudentiële normen voor afzonderlijke financiële instellingen.

Organisatie

Het doel van het MoU tussen de Turkse toezichthouder en de AFM is om de bescherming van beleggers en de integriteit van de financiële markten te bevorderen door een kader op te stellen voor onderlinge samenwerking tussen de toezichthouders. Dit heeft onder andere betrekking op het structureren van onderlinge communicatie, het vergroten van wederzijds begrip en de uitwisseling van technische en toezichtsinformatie. De AFM heeft een overeenkomst met de toezichthouder op accountantsorganisaties in de Verenigde Staten, de Public Company Accounting Oversight Board (PCAOB).

Het doel van het MOB is ervoor te zorgen dat iedereen veilig en gemakkelijk kan betalen. De Nederlandsche Bank (DNB) is de voorzitter van het MOB en verzorgt het secretariaat. Het advies is opgesteld door de AP en de RDI in samenwerking met de andere 20 toezichthouders die mogelijk een rol gaan spelen in het toezicht op AI. Al meer dan een jaar bereiden Nederlandse toezichthouders zich gezamenlijk voor op het nieuwe AI-toezicht. Met deze gezamenlijke visie over hoe het nationale AI-toezicht geregeld moet worden, lopen Nederlandse toezichthouders voorop in Europa. Zijn voornaamste taak is te zorgen voor consistent en passend financieel toezicht in de hele EU.

We doen mee in het Florence Forum (elektriciteit) en het Madrid Forum (gas). Dit zijn discussiegroepen die worden geleid door de Europese Commissie. Naast energietoezichthouders zijn ook nationale overheden en internationale brancheorganisaties vertegenwoordigd. Het doel is 1 Europese energiemarkt in plaats van losse geliberaliseerde deelmarkten. Wij maken ons sterk voor financiële stabiliteit en dragen daarmee bij aan duurzame welvaart.

De president van DNB is lid van de raad van bestuur van de ECB en beslist mee over het monetaire beleid. In het ESRB komen vertegenwoordigers van de nationale centrale banken van EU-landen en de voorzitters van de drie Europese toezichthoudende autoriteiten samen. De markttoezichthouders werken in de toekomst met het Verbindingsbureau ook aan gemeenschappelijke kaders. Het eerste is in voorbereiding, voor het anoniem aankopen op internet. Ook gaan de organisaties de mogelijkheden onderzoeken om data te verzamelen en te delen voor het opstellen van marktbeelden en risicoanalyses.

Het Financieel Expertisecentrum (FEC) bestaat uit toezichthouders en overheidsinstanties die zich bezighouden met toezicht, controle, opsporing en vervolging in de financiële sector. Het doel van het FEC is om de integriteit van de financiële sector te versterken. De FEC-partners wisselen inzichten, kennis en ervaringen uit om criminelen en kwaadwillende bedrijven gezamenlijk aan te kunnen pakken.

Bank of England bij toezicht op Cboe Clear Europe

We nemen deel aan het Europese samenwerkingsverband Consumer Protection Cooperation Network (CPC). Daarin kunnen toezichthouders op het gebied van consumentenrecht van de verschillende lidstaten elkaars hulp inroepen bij het bestrijden van overtredingen die over landsgrenzen heen gaan. De AFM maakt zich sterk voor eerlijke en transparante financiële markten. Als onafhankelijke gedragstoezichthouder dragen wij bij aan duurzaam financieel welzijn in Nederland. Na de Europese Centrale Bank (ECB), pleit ook het Internationaal Monetair Fonds (IMF) voor uitbreiding van het financieel toezicht op schaduwbanken. Met collega-toezichthouders, zoals de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en de Autoriteit Persoonsgegevens (AP).

Bank for International Settlements en het Bazels Comité van bankentoezichthouders

Hiermee wordt het voor Nederlandse beheerders van instellingen voor collectieve belegging in effecten (ICBE’s) met zetel in Nederland mogelijk deelnemingsrechten aan te bieden in Hongkong SAR. Voor Hongkongse beheerders van Hongkongse beleggingsinstellingen wordt het mogelijk om deelnemingsrechten aan te bieden aan Nederlandse particuliere beleggers. Verder wordt het mogelijk voor Nederlandse beheerders van ICBE’s om in Hongkong deelnemingsrechten in ICBE’s met een zetel in een andere EU-lidstaat aan te bieden, mits deze ICBE’s ook door de SFC erkend zijn.

Daarbij zal de AFM daar waar mogelijk steunen op het toezicht dat de FAOA uitvoert op Zwitserse accountantskantoren.Er is op dit moment één Zwitsers accountantskantoor dat bij de AFM een registratie heeft als auditorganisatie van een derde land. De AFM mag dus vertrouwelijke informatie aan de Zwitserse toezichthouder verstrekken. Laura van Geest, voorzitter van de AFM, pleit voor betere samenwerking tussen Europese toezichthouders. Die is nodig om de belangen van consumenten en beleggers in een snel digitaliserende financiële sector beter te kunnen beschermen.

Europees Systeem voor Financieel Toezicht

Het MoU betreft een aanvulling op het IOSCO MoU waarbij de AFM en de OSC ook partij zijn. Door deze afspraken kan relevante toezichtinformatie worden uitgewisseld tussen de AFM en de JFSA/CPAAOB. In verband met de voortzetting en uitbreiding van dienstverlening van Cboe Clear Europe in het Verenigd Koninkrijk heeft de AFM samen met De Nederlandsche Bank een samenwerkingsovereenkomst gesloten met de Bank of England. Het doel van deze overeenkomst is de samenwerking en uitwisseling van informatie ten aanzien van het toezicht op Cboe Clear Europe vorm te geven. Het MoU heeft betrekking op de samenwerking tussen de AFM en AMF Quebec over het toezicht op handelsplatformen die in Nederland en in Quebec onder toezicht staan.

De conferentie had een agenderend karakter met als uitgangspunt de kracht van goede regelgeving en goed toezicht voor het economisch en maatschappelijk verkeer. In de huidige open markt is grensoverschrijdend toezicht noodzakelijk. Uiteenlopende juridische regimes, slecht handhaafbare regelgeving en gebrekkig toezicht kunnen een negatief effect hebben op het economisch verkeer. De Bank for International Settlements (BIS) is een bank voor centrale banken. Uit de BIS is het Bazels Comité van bankentoezichthouders (BCBS) ontstaan, een organisatie die normen opstelt voor bankentoezicht in de wereld. De ESA’s werken voornamelijk aan harmonisering van het financieel toezicht in de EU door het ontwikkelen van het gemeenschappelijk reglement (single rulebook), een reeks prudentiële normen voor afzonderlijke financiële instellingen.

AFM-voorzitter Laura van Geest pleit voor betere samenwerking tussen Europese toezichthouders. Dat is nodig om belangen van consumenten en beleggers in de snel digitaliserende financiële sector beter te kunnen beschermen. Het Eurosysteem bestaat uit spelvariatie de ECB en de nationale centrale banken van de landen van het eurogebied. De raad van bestuur van de ECB besluit wat het beste monetaire beleid is voor de eurolanden als geheel.

De samenwerking met de ESAs vormt daarbij een belangrijk fundament. Met meer dan veertig consumententoezichthouders uit landen als China en de Verenigde Staten in het samenwerkingsverband International Consumer Protection and Enforcement Network (ICPEN). Op mondiaal niveau is de International Organization of Securities Commissions (IOSCO) de belangrijkste organisatie voor effectentoezichthouders. Daarnaast is de AFM actief binnen het International Forum of Independent Audit Regulators (IFIAR), het mondiale samenwerkingsverband voor toezichthouders op accountantsorganisaties. Internationale standaarden en Europese regelgeving bepalen voor een groot deel hoe de AFM en andere financiële toezichthouders het toezicht invullen. In ons toezicht streven wij naar intensieve en efficiënte samenwerking met toezichthouders binnen en buiten de EU.

Ze deed dit vandaag tijdens het seminar ‘The Future of Financial Services Conduct Supervision’ ter gelegenheid van het 20-jarig bestaan van de AFM. Het Network of Central Banks and Supervisors for Greening the Financial System (NGFS) is een internationaal en groeiend netwerk van centrale banken en toezichthouders. Het doel van het NGFS is om het financiële systeem wereldwijd te vergroenen en de transitie naar een duurzame economie te ondersteunen. Op Europees niveau zetten we ons in om het monetair beleid, de bankenunie en de kapitaalmarktunie te versterken.

De redactie is verantwoordelijk voor de dagelijkse nieuwsupdates op de website InFinance.nl en nieuwsbrief InFinance Daily. De Benelux heeft acties en maatregelen aangekondigd die voor toezichtorganisaties uiterst relevant zijn. Memorandum of Understanding tussen de AFM en de Hongkongse Securities and Futures Commission (SFC).